Le résultat
Une vue d'ensemble
Votre portefeuille est analysé dans sa globalité : objectifs, horizon de temps, liquidité, coûts et cohérence des investissements.
Particulier
Clarifier, simplifier et décider avec confiance.
Un accompagnement dédié aux investisseurs privés souhaitant structurer leur patrimoine financier ou obtenir un second regard sur leur allocation. L'objectif : lisibilité, robustesse et adéquation avec vos projets de vie.
Diagnostic global
Deuxième avis sans biais
Clarté & Pédagogie
L'analyse
Le test des recommandations
Mandats ou propositions de gérants sont décortiqués pour en vérifier la logique, déceler les angles morts et valider l'adéquation.
L'objectif
La décision éclairée
Faire ressortir les points clés qui méritent un arbitrage, sans ajouter de complexité inutile à votre gestion quotidienne.
Prestations
Un accompagnement modulable.
- Diagnostic de portefeuille : photographie des expositions et cartographie des risques.
- Second regard : lecture neutre d'un mandat ou d'une proposition d'investissement.
- Allocation cible : définition d'une architecture financière et de règles de rebalancing.
- Suivi périodique : points réguliers pour ajuster et maintenir la discipline d'investissement.
Livrables
Des supports précis et utiles.
- Note de diagnostic : synthèse des forces et vulnérabilités de votre patrimoine.
- Allocation cible : répartition par classes d'actifs et principes directeurs.
- Plan d'actions : arbitrages prioritaires et questions à soulever avec vos partenaires.
- Tableau de bord : suivi des risques, des frais et de la liquidité.
Approche
Quatre étapes pour avancer.
Comprendre
Identifier votre patrimoine financier et son adéquation avec vos projets de vie.
Évaluer
Interroger la cohérence globale, les scénarios défavorables et la transparence des frais.
Hiérarchiser
Cibler ce qui nécessite une décision immédiate et ce qui doit être simplifié.
Sécuriser
Instaurer un suivi régulier pour préserver la cohérence et votre sérénité.