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Allocation d’actifs & construction de portefeuille — Conseil indépendant

Senior Advisor • Multi‑actifs • Sans conflit d’intérêts

Investment advisor
Eric Joseph

Senior Advisor – Allocation d’actifs & construction de portefeuille (indépendant)
35+ ans d’expérience en investissement multi‑classes d’actifs • Ex‑CIO (assurance) – grands groupes français.

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Positionnement

Approche institutionnelle, pédagogique, sans conflit d’intérêts

J’accompagne familles, family offices et investisseurs privés comme “second regard” indépendant sur le patrimoine financier : allocation d’actifs, cohérence des portefeuilles, lecture critique des recommandations (banque privée, gérants, CGP/CGPI), gouvernance et suivi.

Mon rôle est d’éclairer la décision et de sécuriser la robustesse d’un portefeuille, avec une approche institutionnelle, pédagogique et sans conflit d’intérêts.

Parcours — points clés

Institutionnel • multi‑actifs • pilotage du risque
  • Chief Investment Officer (CIO) près de 30 ans au sein d’une grande compagnie d’assurance française.
  • Expertise en allocation multi‑actifs (taux, crédit, actions, solutions diversifiantes/alternatives, liquidité).
  • Expertise en pilotage du risque (scénarios, stress tests, portefeuilles robustes).
  • Expérience de la gouvernance d’investissement (comités, politiques, reporting, suivi gérants & risque).

Ce que j’apporte

Clarté • robustesse • discipline de décision
  • Lecture senior et structurée de l’allocation (objectifs, horizon, contraintes, liquidité, risque).
  • Analyse critique des propositions : cohérence, concentrations, scénarios adverses, transparence des frais.
  • Méthode institutionnelle appliquée aux patrimoines privés : cadrage, discipline, rebalancing, suivi.
  • Pédagogie : rendre lisibles les choix et les risques, pour décider en confiance.

Prestations (au choix)

Du diagnostic au suivi périodique
  • Diagnostic / revue de portefeuille
    Photographie du portefeuille, cartographie des risques, cohérence objectifs/contraintes.
  • Seconde opinion sur une proposition d’investissement
    Lecture “sans biais” d’un mandat, allocation modèle, offre multi‑produits ou gérant.
  • Définition d’une allocation cible
    Allocation stratégique (long terme), tactique (court terme), règles de rebalancing.
  • Gouvernance & sélection
    Préparation/animation comité d’investissement, grille de sélection gérants, cadrage du reporting.
  • Suivi périodique
    Points trimestriels/semestriels, ajustements, revue performance vs objectifs et risques.
  • Exemples de missions (illustratifs)
    Revue allocation “banque privée”, comparaison mandats, mise en place de gouvernance family office.

Livrables typiques

Clairs, actionnables, adaptés à votre contexte
  • Note de diagnostic (3–8 pages) + synthèse exécutive (1 page)
  • Allocation cible (poids par classe d’actifs, fourchettes, règles de rebalancing)
  • Plan d’actions (arbitrages, priorités, questions à poser aux conseils/gérants)
  • Tableau de bord de suivi (risques, expositions, coûts, cohérence)

Mode opératoire (simple et efficace)

4 étapes
  • Entretien de cadrage (objectifs, contraintes, tolérance au risque)
  • Collecte des informations (reportings, inventaire, mandats, propositions)
  • Analyse & recommandations (réunion de restitution)
  • Suivi optionnel (périodicité définie)

Indépendance & cadre d’intervention

Transparence • confidentialité • périmètre clair

Aucune distribution de produits, aucune rétrocession : approche centrée sur l’intérêt du client.
Intervention possible en conseil stratégique / second regard, avec un périmètre contractuel clair (nature des livrables, confidentialité, responsabilité, modalités).

Contact

Réponse rapide • confidentialité stricte

Pour une première prise de contact, décrivez brièvement votre besoin : type de portefeuille, horizon, objectifs et contraintes.

Envoyer un email +33 6 31 93 83 34

Vous pouvez aussi demander une “seconde opinion” sur une proposition d’investissement (mandat, allocation modèle, offre multi‑produits, gérant), ou une revue de portefeuille.

Coordonnées

Informations

Eric Joseph
Email : ej@skyjumper.fr
Téléphone : +33 6 31 93 83 34

Skyjumper SAS unipersonnel — N° 933 506 339 — R.C.S. Créteil

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